"Die Wölfe von Tel Aviv" — wie die Branche der binären Optionen die Welt um 5 bis 10 Milliarden Dollar pro Jahr bestahl

Stellen Sie sich eine Branche vor, die Menschen auf der ganzen Welt Jahr für Jahr Milliarden von Dollar aus den Taschen zog — und dies fast offen tat, aus Bürotürmen im Zentrum von Tel Aviv. Genau so trat die israelische Branche der binären Optionen in der Recherche der Journalistin Simona Weinglass von der Times of Israel in Erscheinung, die 2016 unter dem Titel "Die Wölfe von Tel Aviv" veröffentlicht wurde. Die Recherche dokumentierte über 100 Unternehmen, die jahrelang nach praktisch identischen Betrugsschemata operierten und Millionen von Menschen weltweit bestahlen. Die jährlichen Gesamtschäden der Opfer wurden auf 5 bis 10 Milliarden Dollar pro Jahr geschätzt.

Eine binäre Option ist ein Finanzinstrument des Typs "alles oder nichts": Der Trader wettet darauf, ob der Preis eines Vermögenswerts bis zu einem bestimmten Zeitpunkt steigt oder fällt. Mitte der 2000er-Jahre wurde Israel zum weltweiten Zentrum für den Verkauf dieses Produkts an Online-Kunden: Hunderte Unternehmen eröffneten Büros in Tel Aviv und den umliegenden Städten. Nach außen sah das Geschäft aus wie ein gewöhnliches Fintech-Start-up mit Handelsplattform und Versprechen leichten Verdienstes. In Wirklichkeit leitete die überwiegende Mehrheit dieser Plattformen die Geschäfte der Kunden nicht an einen echten Markt weiter — die Ergebnisse der "Trades" erzeugte das Unternehmen selbst, sodass die Firma umso mehr verdiente, je mehr der Kunde verlor. Die Branche wuchs so stark, dass sie zu einem der wichtigsten Arbeitgeber für junge Israelis wurde: Tausende Beschäftigte, überwiegend ohne finanzielle Ausbildung, wurden in Callcentern für Stellen als "Kontomanager" und "Finanzberater" angeworben.

Die Funktionsweise war in der überwiegenden Mehrheit der Unternehmen nahezu identisch. Die Callcenter, im Grunde klassische "Boiler Rooms", warben junge Verkäufer an und schulten sie in Skripten psychologischen Drucks: Anrufe unter erfundenen ausländischen Namen, Versprechen garantierter Gewinne, beharrliche Forderungen, nach den ersten "erfolgreichen" Geschäften noch mehr Geld nachzuschießen. Wenn ein Kunde versuchte, Geld abzuheben, tauchten neue Hindernisse auf — zusätzliche Gebühren, Forderungen nach "Verifizierung", Boni, die zunächst durch Handelsvolumen "abgearbeitet" werden mussten. Opfer wurden gezielt unter Ausländern in Nordamerika, Europa und Australien gesucht, da die geografische und juristische Distanz die Verfolgung der Betrüger durch die israelische oder ausländische Polizei erheblich erschwerte.

Der Umbruch kam im Jahr 2016, als die Journalistin Simona Weinglass von der Times of Israel die Artikelserie "Die Wölfe von Tel Aviv" veröffentlichte. Sie dokumentierte über 100 Unternehmen, die nach ähnlichen Schemata agierten, deckte das Innenleben der Callcenter auf und führte Aussagen ehemaliger Mitarbeiter und Opfer aus verschiedenen Ländern an. Die Recherche zwang die israelischen Behörden, die das Problem jahrelang faktisch ignoriert hatten, den systemischen Charakter des Betrugs öffentlich einzuräumen.

Die Reaktion der Gesetzgeber ließ nicht auf sich warten. Im Oktober 2017 verabschiedete die Knesset ein Gesetz, das den Verkauf von Produkten binärer Optionen auf dem Gebiet Israels vollständig verbot — unabhängig davon, an wen und in welches Land das Produkt verkauft wurde — unter Androhung tatsächlicher Haftstrafen für Zuwiderhandelnde. Doch einen Schlusspunkt setzte das Verbot der Geschichte nicht: Nach späteren Berichten derselben The Times of Israel verlagerte ein Teil der Branchenakteure sein Geschäft einfach ins Ausland oder stieg auf verwandte Betrugsschemata um, während die Verfolgung konkreter Drahtzieher weiterhin eine Seltenheit bleibt.

Veröffentlicht am 5. März 2024