Fehlbetrag von 15,9 Millionen £: Wie WorldSpreads die Unterdeckung von Kundengeldern verschleierte

Als die britische Aufsichtsbehörde FCA die Finanzlage von WorldSpreads endlich durchleuchtet hatte, stellte sich heraus: Der Fehlbetrag bei den Kundengeldern belief sich auf mindestens 15,9 Millionen £. Das Beunruhigendste an dieser Geschichte war nicht der Betrug an sich, sondern wer ihn beging. Verantwortlich waren nicht externe Betrüger oder Hacker, sondern der eigene Finanzvorstand und der Finanzcontroller des Unternehmens – also Personen, deren Position eigens dazu geschaffen worden war, die Richtigkeit der Berichterstattung zu gewährleisten.

Die WorldSpreads Group (WSL) war auf dem britischen Markt für Spread Betting und CFD-Handel tätig und bot Kunden Produkte auf Indizes, Währungen und Rohstoffe an. Das Unternehmen war börsennotiert, wurde am AIM der Londoner Börse gehandelt und berichtete regelmäßig gegenüber Aktionären und Aufsichtsbehörde über den Stand der Kundenkonten und die eigene finanzielle Lage.

Nach britischen Vorschriften müssen Kundengelder getrennt von den betrieblichen Vermögenswerten des Unternehmens verwahrt werden. Genau diese Grenze verwischten der Finanzvorstand Niall O'Kelly und der Finanzcontroller Lukhvir Thind systematisch, indem sie zentrale Finanzinformationen über die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden und den Kassenbestand des Unternehmens fälschten – Daten, die anschließend an externe Prüfer weitergegeben wurden. Zum 31. März 2011 erreichte die Verzerrung in der Berichterstattung 15,9 Millionen £.

Als der tatsächliche Sachverhalt ans Licht kam, erwies sich das Unternehmen als nicht in der Lage, seinen Verpflichtungen gegenüber den Kunden nachzukommen. Am 18. März 2012 ordnete der High Court of England eine Sonderverwaltung (Special Administration) über die WorldSpreads Limited an.

Im April 2017, fünf Jahre nach dem Zusammenbruch, verhängte die FCA gegen O'Kelly (11.900 £) und Thind (105.000 £) wegen Fälschung der Berichterstattung Geldbußen und ein Berufsverbot im Finanzsektor. Zusätzlich prüfte die Aufsichtsbehörde gesondert das Verhalten des früheren Geschäftsführers Conor Foley wegen Marktmissbrauchs; ihm drohte zunächst eine Geldbuße von 659.000 £, die später wegen der finanziellen Schwierigkeiten des Unternehmers durch eine öffentliche Rüge ersetzt wurde.

Veröffentlicht am 9. Februar 2021