BitConnect : comment la promesse de « 1 % par jour » a dépouillé 4 500 personnes dans 95 pays

Le projet promettait ce qui, sur le papier, ressemblait à un cadeau du destin : déposer des cryptomonnaies et toucher environ 1 % de bénéfice chaque jour, indéfiniment. En deux ans, autour de cette promesse s’est bâtie une entreprise qui a levé 2,4 milliards de dollars auprès de personnes de 95 pays. Puis, en une seule journée de janvier 2018, tout s’est effondré, et des millions de dollars se sont tout simplement évaporés avec la plateforme.

BitConnect est apparue en 2016 comme une plateforme de « prêt » de cryptomonnaies : les utilisateurs déposaient des bitcoins et recevaient en échange le jeton maison de la plateforme, le BCC, ainsi que la promesse d’un bénéfice quotidien stable, prétendument grâce à un « robot de trading » automatisé qui aurait exploité la volatilité du marché avec une efficacité incroyable. La société recrutait activement des promoteurs grâce à un système de parrainage multiniveau, et le jeton BCC lui-même a un temps flambé, ce qui ne faisait que renforcer la confiance des nouveaux investisseurs : les gens regardaient le graphique et y voyaient la preuve que l’activité était réelle.

En réalité, derrière la façade séduisante du « trading automatisé » se cachait une pyramide classique : aucune stratégie de trading réelle ne pouvait rapporter 1 % par jour de façon stable et durable, et les bénéfices des premiers participants étaient payés avec les apports des nouveaux. Lorsque l’afflux d’argent frais a commencé à ralentir et que les régulateurs de plusieurs États américains (dont le Texas et la Caroline du Nord) ont émis des injonctions de cessation d’activité (cease-and-desist orders), l’édifice a perdu sa stabilité.

En janvier 2018, BitConnect a annoncé la fermeture de son programme de prêt. Le jeton BCC a instantanément perdu environ 92 % de sa valeur, laissant des dizaines de milliers d’investisseurs pratiquement sans rien. Selon les estimations des enquêteurs, environ 4 500 personnes dans 95 pays ont été touchées.

Le fondateur de la plateforme, Satish Kumbhani, a été inculpé en son absence par le ministère américain de la Justice en février 2022 pour avoir orchestré ce système frauduleux, mais il est toujours en fuite et l’on ignore où il se trouve. Le principal promoteur de BitConnect aux États-Unis, Glenn Arcaro, a plaidé coupable et a été condamné à 38 mois de prison, assortis de l’obligation de verser aux victimes 17 646 801 dollars à titre de restitution.

Publié le 14 juillet 2022