OptionsXO et Toro Media — quand les « experts de Goldman Sachs » se révélaient une fiction

Imaginez l’appel d’un « ancien trader de Goldman Sachs » qui vous propose un programme au nom évocateur, « The Secret Millionaires Society », et vous promet un rendement de 90 % pour un dépôt initial de seulement 250 dollars. C’est exactement ainsi que Sik Mun Simone Lok, résidente de Hong Kong, est entrée en contact en 2015 avec les sociétés israéliennes OptionsXO et Toro Media, avant de perdre en l’espace de dix-huit mois, selon ce qu’elle a fait valoir dans son action en justice, une somme qu’elle estimait à près de 10 millions de dollars. Le nom de la légendaire banque d’investissement dans la biographie du « conseiller » relevait de l’invention : personne dans l’équipe n’avait de véritable lien avec Goldman Sachs. L’affaire a été portée devant le tribunal de district de Tel-Aviv et s’est soldée par une transaction, sans reconnaissance de culpabilité ni divulgation du montant de l’indemnisation.

Au milieu des années 2010, l’industrie israélienne des options binaires reposait sur un seul et même procédé : la confiance du client s’achetait non pas avec des résultats, mais avec des noms. Toro Media, dirigée par Tomer Levi, commercialisait son produit sous la marque OptionsXO, avec des publicités du type « The Secret Millionaires Society Program », qui promettaient un rendement de 90 % sur un investissement de 250 dollars. Lorsqu’un client potentiel laissait ses coordonnées, il était contacté par un « courtier » qui se présentait sous un faux nom et racontait avoir travaillé de longues années chez Goldman Sachs : le prestige de la banque devait dissiper tout doute sur les compétences de l’interlocuteur avant même qu’il soit question du premier dépôt.

Selon l’action en justice introduite par la suite, l’un de ces employés du centre d’appels de Toro Media était Glen Nitzan, qui se présentait à la cliente sous le nom de « Glen Nelson » et affirmait être un courtier expérimenté passé par Goldman Sachs. C’est ce qui, selon la demanderesse, l’a conduite à faire confiance à la société et à augmenter progressivement ses investissements pendant environ dix-huit mois. L’action alléguait également que Toro Media opérait sous plusieurs autres noms, par le biais de sociétés-écrans et d’entités offshore, parmi lesquelles figurait aussi la marque OptionsXO.

Le dénouement s’est amorcé en 2017, lorsque Lok a saisi le tribunal de district de Tel-Aviv d’une demande d’indemnisation d’environ 10 millions de dollars. La même année, OptionsXO a cessé ses activités. La question de la structure même de l’activité, à savoir si OptionsXO faisait partie de Toro Media ou était une société formellement indépendante, n’a jamais reçu de réponse judiciaire claire : les parties sont parvenues à un accord avant que le tribunal ait pu établir les faits sur le fond.

En 2018, les parties ont conclu une transaction extrajudiciaire, à laquelle le tribunal a conféré la force d’un jugement. Le montant de l’indemnisation n’a pas été divulgué, et l’accord ne comportait aucune reconnaissance de responsabilité de la part des défendeurs.

Publié le 5 décembre 2023