Vault Options et Global Trader 365 — une interdiction de négocier à vie pour un système étendu à 22 États américains

Deux sociétés israéliennes opérant exclusivement en ligne proposaient aux Américains un trading d’options binaires prétendument rentable, alors qu’aucune d’elles ne s’était jamais enregistrée auprès d’un régulateur compétent. Vault Options Ltd. et Global Trader 365 opéraient de fait en parallèle et sont parvenues à attirer des clients dans 22 États américains. L’argent que les clients versaient sur leurs comptes n’a jamais été investi nulle part et ne leur a presque jamais été restitué. Les faits n’ont été mis au jour que lorsque la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) américaine s’est saisie de l’affaire, et les deux sociétés ont finalement été frappées d’une interdiction à vie de toute activité de négociation.

Vault Options et Global Trader 365 se présentaient comme de simples courtiers en ligne proposant des options binaires, un produit alors abondamment promu sur Internet comme un moyen facile de gagner de l’argent grâce à des prévisions à court terme sur les cours des devises, des actions ou des matières premières. Il suffisait au client de s’inscrire sur le site, d’alimenter un compte et de parier sur la hausse ou la baisse du prix d’un actif dans un court laps de temps défini. Les représentants des deux sociétés appelaient et écrivaient activement à des clients potentiels aux États-Unis, en leur assurant que le trading d’options binaires permettait de réaliser rapidement et sans effort des gains importants. Aucune des deux sociétés n’était enregistrée auprès de la CFTC, principal régulateur des dérivés sur matières premières aux États-Unis, et elles n’avaient formellement pas le droit de proposer leurs produits aux citoyens américains.

En pratique, le système était simple. Vault Options et Global Trader 365 acceptaient les fonds des clients à titre de dépôts de négociation, mais cet argent n’atteignait jamais un marché organisé : tout le « trading » se déroulait sur la propre plateforme des sociétés, dont elles déterminaient elles-mêmes les résultats. Selon la CFTC, les sociétés faisaient miroiter aux clients la possibilité de gains importants, alors que la grande majorité des utilisateurs perdaient rapidement la quasi-totalité des fonds investis, et les demandes de retrait du solde ou d’éventuels gains étaient soit ignorées, soit honorées seulement en partie.

Le 2 février 2016, la CFTC a assigné Vault Options Ltd. et Global Trader 365 devant le tribunal fédéral du district nord de l’Illinois, accusant les deux sociétés de fraude, de négociation d’options binaires hors bourse en contournement de la législation applicable et d’exercice de leur activité sans l’enregistrement requis. Aucune des sociétés n’ayant comparu ni contesté l’action, le tribunal a rendu un jugement par défaut le 20 juillet 2016.

En vertu de ce jugement, Vault Options et Global Trader 365 ont été condamnées à payer une amende civile de 3 millions de dollars et 1,59 million de dollars à titre de restitution aux clients lésés. Outre ces sanctions financières, le tribunal a prononcé à l’encontre des sociétés une injonction permanente et une interdiction à vie de toute activité de négociation portant sur des produits dérivés sur le territoire des États-Unis.

Publié le 26 septembre 2023